aMAZing quest to HIGH END heaven.;).

[Maikel_audionerd]

Dedicated is m.i. na te streven bij HT.
Daar wil je graag verduisteren , groot projecteren enz.

Stereo hoogwaardig in een aparte ruimte is naar mijn idee vervolgens te vaak afwezig in het leven en verblijf  thuis.
Je maakt er iets afzonderlijks van terwijl muziek (voor ons iig   ) juist een belangrijk onderdeel is van het leven.

Heel erg mooi gezegd, en ik kan dat absoluut beamen. Is mijn persoonlijke mening in ieder geval ook

[Staaled]

Het is een persoonlijke keuze die je het best kunt baseren op gevoel.

En ook in een redelijke ruimte kun je met wat schappelijkheid ( van huisgenoten met name , al kun je die er ook op selecteren )
een zeer fraaie weergave realiseren.

[DofN]

 

[Bas Akkerman]

Dit ziet er gaaf uit bas.   Zou er zo in kunnen . Plus dat ze bijzonder veelzijdig zijn.

Het idee van een loft waarin je zelf de ruimtes in kunt delen en tegelijkertijd een ruimtelijk en knus gevoel hebt, is altijd een droom geweest.

Dedicated is m.i. na te streven bij HT.
Daar wil je graag verduisteren , groot projecteren enz.

Stereo hoogwaardig in een aparte ruimte is naar mijn idee vervolgens te vaak afwezig in het leven en verblijf  thuis.
Je maakt er iets afzonderlijks van terwijl muziek (voor ons iig   ) juist een belangrijk onderdeel is van het leven.

Volledig mee eens! Hier heb ik gelukkig die mogelijkheid op die manier te scheiden. Ook wat nagalm betreft, zijn stereo en HT eigenlijk niet te combineren vind ik. Ik zie Maz ook meer als een stereo-man dan als een HT-man.

[Mr.M]

Vandaag een gesprek gehad met de bank adviseur en dit zijn de resultaten  gerekend op 70% van de mogelijk hijpotheek ivm "startend" onderneming.

Wil ik meer dan moet ik wachten en meer cijfers tonen of zelf geld erin steken.als ik het goed heb begrepen ,bij ieder 25 k inzet wordt 75 bijgedaan door de bank.


Nu de vraag aan mezelf wat is verstandig om te doen???

Veilig kiezen en voor safe gaan en minder lenen of me "droomhuis" kopen en zelf geld in steken...

Nou heb ik aan de bank doorgegeven dat de huis ipv 475k ,  439 k kost (mijn bod) en daarvanuit gerekend.

De huis die ik het aller mooiste vond koste 750k...lol dus wil ik die kopen moet ik of wachten en of geld bijdoen.

[take5]

Maar het werd tijd dat ik een beetje aan "toekomst" denk.

En dat ik goed moet nadenken voordat ik straks iets gaat beginnen te bouwen.

Dus dit word goed nadenken voordat ik straks wat ga doen.

Nu de vraag aan mezelf wat is verstandig om te doen???

Ho eens even! Wat is hier gebeurd?! 

[dre73]

De duim is er op gezet.

[peterbig]

Vandaag een gesprek gehad met de bank adviseur en dit zijn de resultaten  gerekend op 70% van de mogelijk hijpotheek ivm "startend" onderneming.

Wil ik meer dan moet ik wachten en meer cijfers tonen of zelf geld erin steken.als ik het goed heb begrepen ,bij ieder 25 k inzet wordt 75 bijgedaan door de bank.


Nu de vraag aan mezelf wat is verstandig om te doen???

Veilig kiezen en voor safe gaan en minder lenen of me "droomhuis" kopen en zelf geld in steken...

Nou heb ik aan de bank doorgegeven dat de huis ipv 475k ,  439 k kost (mijn bod) en daarvanuit gerekend.

De huis die ik het aller mooiste vond koste 750k...lol dus wil ik die kopen moet ik of wachten en of geld bijdoen.

kun je geen 3 boekjaren overleggen?
ABN AMRO is goed, maar er zijn betere aanbiedingen in de markt, zeker als je de rente wat langer wilt gaan vastzetten. Pensioenfondsen zijn vaak beter in "lang" geld, omdat die ook lange verplichtingen hebben.
Je zou er goed aan doen om ook even een onafhankelijk adviseur naar jouw zaak te laten kijken. Kan wel eens wat voordeel opleveren, die doen vaak met veel meer partijen zaken.
Een huis kopen, is de afgelopen 50 jaar (wel over lange tijdsblokken) een goede investering gebleken. En wonen ( een primaire levensbehoefte) moet je toch.

[peterbig]

En als je geld te kort komt, verkoop je toch gewoon die Kharma's, lol.

[Richi]

Ho eens even! Wat is hier gebeurd?! 

Is je vriendin zwanger Maz?! 

[Mr.M]

Ho eens even! Wat is hier gebeurd?!  [emoji14]

Lol. Maz wordt ouder! Oktober wordt ik 35 dus denk dat het daarmee te maken heeft  hahah

De duim is er op gezet.

Ja , mijn duim! .

kun je geen 3 boekjaren overleggen?
ABN AMRO is goed, maar er zijn betere aanbiedingen in de markt, zeker als je de rente wat langer wilt gaan vastzetten. Pensioenfondsen zijn vaak beter in "lang" geld, omdat die ook lange verplichtingen hebben.
Je zou er goed aan doen om ook even een onafhankelijk adviseur naar jouw zaak te laten kijken. Kan wel eens wat voordeel opleveren, die doen vaak met veel meer partijen zaken.
Een huis kopen, is de afgelopen 50 jaar (wel over lange tijdsblokken) een goede investering gebleken. En wonen ( een primaire levensbehoefte) moet je toch.

Leek mij het verstandigst om eerst bij abn te kijken gezien zij mijn bank zijn en alle gegevens bij hun bekend staat .

Maargoed ik ga noet over een nacht beslisse en ga zeker een onafhankelink specialist inschakelen .

En als je geld te kort komt, verkoop je toch gewoon die Kharma's, lol.

Lol.

Is je vriendin zwanger Maz?! 

Nee , maz heeft weer eens wat anders in hoofd.
En als ik iets in me hoofd zet dan voer ik het ook uit.  .

[VlisChris]

En als ik iets in me hoofd zet dan voer ik het ook uit.  .

Wat?! Jij?!

Nooit iets van gemerkt

Praktische vraag: heb je het huis uberhaupt al van binnen gezien in werkelijkheid? Of doe je nu serieus een bod puur van de foto's?

[Mr.M]

Ps : ik kan 2 boekjaren overleggen. Als ik 3 zelfde boekjaren zou hebben dan zou ik +- 7.5 ton kunnen krijgen.
Maar de vraag is wil zoveel maandlasten creeren.
Betaal nu momenteel +- 1200  netto wat al niet weinig is aan maandlasten. Dit wordt dan meteen verdubbeld als  ik groots gaat wonen en op half miljoen zit met een huis.

Verstuurd vanaf mijn SM-G920F met Tapatalk

[Mr.M]

Wat?! Jij?!

Nooit iets van gemerkt [emoji317]

Praktische vraag: heb je het huis uberhaupt al van binnen gezien in werkelijkheid? Of doe je nu serieus een bod puur van de foto's?

Lol chris.

Zondag ben ik erheen gereden en het huis en buurt van "buiten" goed bekeken.

Dat is me heel goed bevallen maar heb nog geen bod gedaan.

Ik wilde eerst weten van de bank of ik uberhaupt in aanmerking kon komen voor zoeen hypotheek voordat ik echt werk van ging maken.

Dus ik ga vanaf vandaag serieus kijken en bieden waar nodig.
Nu weet ik tenminste wat ik kan krijgen en wat het me gaat kosten.

[VlisChris]

Niet dat ik je er niet toe in staat zie. Maar dan heb ik je verkeerd begrepen. En teruglezend: Je GAAT een bod van zo en zoveel doen.
Dat is wat anders dan "ik heb een bod van zo en zoveel gedaan"

Tsjek
Ik ben wel serieus benieuwd of je het ook van binnen gaat bekijken voor je het bod uitbrengt

[Mr.M]

Niet dat ik je er niet toe in staat zie. Maar dan heb ik je verkeerd begrepen. En teruglezend: Je GAAT een bod van zo en zoveel doen.
Dat is wat anders dan "ik heb een bod van zo en zoveel gedaan"

Tsjek
Ik ben wel serieus benieuwd of je het ook van binnen gaat bekijken voor je het bod uitbrengt

Ja ik wil een bod doen van 425 op deze huis. Maar moest eerst even wachten op de reactie van de bank .

En ja ik ga het huis ook van binnen bekijken voordat ik deze bod uotbreng. Lijkt mw wel handig ja! Anders sta je straks voor verrassingen.

[VlisChris]

Gelukkig ben je met huizen net even wat minder impulsief dan bij audio

Hopelijk pakt het goed uit kerel!

[Mr.M]

Gelukkig ben je met huizen net even wat minder impulsief dan bij audio

Hopelijk pakt het goed uit kerel!

Tnx chris,
Ik besef me dat ik het niet " even snel " met beperkt verlies kan doorverkopen als het me niet bevalt. Lol.

[take5]

Maar de vraag is wil zoveel maandlasten creeren.

Dat is een hele goede vraag. Wat je je ook kunt afvragen, is of je je huidige inkomsten wilt extrapoleren naar de toekomst. Met andere woorden, wil je er bij het aangaan van een lening wel vanuit gaan dat je huidige inkomsten constant blijven of zelfs toenemen? Dit is erg verleidelijk, maar zoals je weet zit het niet altijd mee in het leven. Dit wordt helaas wel eens vergeten bij het afsluiten van een lening. Met (relatief) lagere maandlasten, behoud je flexibiliteit, en zit je (bijvoorbeeld) niet vast aan een baan/professie met bijbehorend hoge inkomsten.

Maar misschien ben ik gewoon een conservatieve jongen 

[Mr.M]

Dat is een hele goede vraag. Wat je je ook kunt afvragen, is of je je huidige inkomsten wilt extrapoleren naar de toekomst. Met andere woorden, wil je er bij het aangaan van een lening wel vanuit gaan dat je huidige inkomsten constant blijven of zelfs toenemen? Dit is erg verleidelijk, maar zoals je weet zit het niet altijd mee in het leven. Dit wordt helaas wel eens vergeten bij het afsluiten van een lening. Met (relatief) lagere maandlasten, behoud je flexibiliteit, en zit je (bijvoorbeeld) niet vast aan een baan/professie met bijbehorend hoge inkomsten.

Maar misschien ben ik gewoon een conservatieve jongen 

Nee hoor. Zo denk ik er ook over.

Er moet een balans zijn tussen inkomsten , uitgaven , levensstijl en woonstijl.
De een moet de ander niet beperken en of dwarszitten.
Daarbij wil ik ook rekening houden met het feit dat je met "minimale" inkomsten (zakelijk inmomsten) alsnog moet  kunnen leven.

Mijn onderneming zit nu qua omzet aan de onderkant van de markt voor een particulier opticien. In mijn bezit 2 jaar (bestaat ) 4 jaar. Dus daar zit zeker groei in. Tot nu zit er jaarlijk gemiddeld 30% groei. Ook tov vorige jaar zit ik nu al op ruim 30%

Op moment dat je gemiddeld groei +- 5% is per jaar,  dan sta je op max /"stabiele" gemiddeld jaarinkomen.

De nu berekende lening is op basis van 70% van de huidige winst ( minimale winst).Zelf met minimale winst, is er  rekening gehouden met een evt terugloop van omzet  met 30% ..

En dan nog twijfel ik wat verstandig is. Huis nemen boven half mil , of een woning rond 350. Met lage kosten en meer geld voor de hobby en vakanties.

Keuzes keuzes....

[take5]

En dan nog twijfel ik wat verstandig is. Huis nemen boven half mil , of een woning rond 350. Met lage kosten en meer geld voor de hobby en vakanties.

Keuzes keuzes....

De beste combinatie is wellicht een 'duur' huis, met een 'normale' hypotheek. Dus: eerst een paar jaar sparen om gelijk een deel af te kunnen betalen. In Nederland gebeurt dit vrij weinig geloof ik, maar er zijn landen waar je bijvoorbeeld verplicht een bepaald percentage gelijk moet aftikken. Heel verstandig lijkt me.

[Spijkie]

Vreemd dat ABN bij overname going concern maar 70% meetelt met inkomen. Belangrijkste vraag is idd of je de maandlast wil hebben. Er zijn partijen die je meer lenen.

Gr Spijkie

[lynch1979]

Nee hoor. Zo denk ik er ook over.

Er moet een balans zijn tussen inkomsten , uitgaven , levensstijl en woonstijl.
De een moet de ander niet beperken en of dwarszitten.
Daarbij wil ik ook rekening houden met het feit dat je met "minimale" inkomsten (zakelijk inmomsten) alsnog moet  kunnen leven.

Mijn onderneming zit nu qua omzet aan de onderkant van de markt voor een particulier opticien. In mijn bezit 2 jaar (bestaat ) 4 jaar. Dus daar zit zeker groei in. Tot nu zit er jaarlijk gemiddeld 30% groei. Ook tov vorige jaar zit ik nu al op ruim 30%

Op moment dat je gemiddeld groei +- 5% is per jaar,  dan sta je op max /"stabiele" gemiddeld jaarinkomen.

De nu berekende lening is op basis van 70% van de huidige winst ( minimale winst).Zelf met minimale winst, is er  rekening gehouden met een evt terugloop van omzet  met 30% ..

En dan nog twijfel ik wat verstandig is. Huis nemen boven half mil , of een woning rond 350. Met lage kosten en meer geld voor de hobby en vakanties.

Keuzes keuzes....

Ik pik even je laatste zin eruit.....

Ik denk dat geld voor hobby's en vakantie's heel belangrijk zijn, en vergeet niet dat het onderhoud van je huis ook aardig wat geld "kan" kosten.

Een mooi huis is leuk maar als je alleen maar in je huis kan blijven zitten en voor de rest niet heel veel meer kan doen.............dan zou ik het wel weten.

En nog 1 klein detail.....weg uit Rotterdam dat kan niet hé 

[YamahaRXV]

Ik pik even je laatste zin eruit.....

Ik denk dat geld voor hobby's en vakantie's heel belangrijk zijn, en vergeet niet dat het onderhoud van je huis ook aardig wat geld "kan" kosten.

Een mooi huis is leuk maar als je alleen maar in je huis kan blijven zitten en voor de rest niet heel veel meer kan doen.............dan zou ik het wel weten.

En nog 1 klein detail.....weg uit Rotterdam dat kan niet hé 

Wijze woorden Frank, geheel met je eens 

Heb er in mijn vrienden/kennissenkring en familie helaas ook een paar die een eigen goedlopende zaak hadden of ZZP-er waren in tijden dat het economisch gezien bijna niet op kon en dat als uitgangspunt hebben aangehouden voor hun gehele levensstandaard.
Door wijzigende situaties qua inkomen gerelateerd aan de economische teruggang in hun branche, en in een enkel geval ook door geheel onvoorziene gewijzigde gezondheidssituaties is er weinig meer over gebleven van de luxe permitterende leefwijze en kan er naast het maandelijks betalen van de hypotheek zeer weinig meer.
Het voorheen aanwezige haast verslavende gevoel van ''beter, mooier, duurder'' staat dan in schril contrast met het gevoel wat heerst als men in beduidend minder gunstige situaties verkeert 

[Mr.M]

Wijze woorden Frank, geheel met je eens 

Heb er in mijn vrienden/kennissenkring en familie helaas ook een paar die een eigen goedlopende zaak hadden of ZZP-er waren in tijden dat het economisch gezien bijna niet op kon en dat als uitgangspunt hebben aangehouden voor hun gehele levensstandaard.
Door wijzigende situaties qua inkomen gerelateerd aan de economische teruggang in hun branche, en in een enkel geval ook door geheel onvoorziene gewijzigde gezondheidssituaties is er weinig meer over gebleven van de luxe permitterende leefwijze en kan er naast het maandelijks betalen van de hypotheek zeer weinig meer.
Het voorheen aanwezige haast verslavende gevoel van ''beter, mooier, duurder'' staat dan in schril contrast met het gevoel wat heerst als men in beduidend minder gunstige situaties verkeert 

Dat is idd iets wat je kan overkomen helaas.

En ook daar moet idd aan gedacht worden, dat je ten aller tijden je vaste lasten kan doortikken  (dus ook in hele moeilijke tijden).

Ik ga me hier even GOED in verdiepen want ben nogal iemand die "impulsief" handelt en doet waar ik zin in heb  , af en toe met alle gevolgen van dien , (wat niet altijd even positief is geweest).

En dit is een beslissing waar je zwaar voor gestraft wordt ben ik bang als je de verkeerde maakt.

Ik wil zeker niet boven mijn stand wonen maar wil ook wel "vooruit" als ik toch ga verhuizen en kosten maken. Anders kan ik netzogoed blijven zitten waar ik zit.

Dit huis heb ik zelfs met minimale inkomen ( uwv ) nig door kunnne betalen  en als dat lukt dan woon je zeker niet biven je stand. .